При проверке переводов банки ориентируются на установленные пороговые значения, однако существует и ряд других факторов, на которые обращают внимание, пояснила агентству «Прайм» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
«Банк России рекомендует отслеживать и анализировать операции между физическими лицами, связанные со списанием и зачислением средств, если их сумма превышает 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллион рублей за месяц», — отметила она. Впрочем, на практике финансовые организации учитывают и дополнительные признаки.
Даже меньшие суммы могут указывать на мошенническую активность или участие в схемах дроппинга. Подозрения вызывают многочисленные мелкие переводы в обе стороны на одном счете и отсутствие типичных платежей за бытовые нужды.
Также значимым фактором является количество операций и получателей: если их число превышает 10 за день и 50 за месяц, банк может проявить настороженность.
Аналогично вызывает вопросы слишком быстрое списание только что поступивших средств — подобное поведение часто свидетельствует о транзитном характере счета, пояснила Бочкина.