Федеральная налоговая служба совместно с Центральным банком собираются усилить надзор за денежными переводами между физическими лицами с целью выявления нелегальной предпринимательской деятельности. Юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский рассказал агентству “Прайм” о предполагаемых изменениях в правилах.
По мнению специалиста, разрабатываются законопроекты, предусматривающие автоматизированный обмен информацией между банками и ФНС. Банковские учреждения будут предоставлять данные о переводах, которые вызывают подозрения: регулярные крупные поступления, особенно если получатель не имеет официальных доходов.
В настоящее время банки уже блокируют карты, применяемые в коммерческих целях, однако новые меры сделают контроль более системным. «Чаще всего блокировка перевода осуществляется банком при наличии признаков, свидетельствующих о ведении коммерческой деятельности физическим лицом с использованием личной карты.»
Хаминский отметил, что в последние годы получение денежных средств на личные карты за услуги или проданный товар стало широко распространённым явлением. Юрист также напомнил, что безвозмездные переводы между физическими лицами не облагаются налогом, что было подтверждено ФНС в письме от февраля 2025 года.
Налоговое бремя наступает лишь в тех случаях, когда перевод носит фактический характер оплаты за товары или услуги. Если человек без официальных доходов регулярно получает крупные суммы, это может стать основанием для начала проверки.